O que vem à mente quando você pensa em um trader bem-sucedido? Sorte? Estar no lugar certo na hora certa? Muitos traders acreditam que o sucesso nesta indústria é encontrar a oportunidade perfeita. Porém, a verdadeira resposta está na consistência.
Você provavelmente já percebeu que, para negociar, é necessário obedecer a certos conjuntos de regras. A primeira regra é o gerenciamento de riscos. Ela é certamente uma das regras mais importantes a seguir. Para ganhar dinheiro negociando, você precisa aprender a administrar suas perdas da maneira certa.
A gestão de riscos é o conceito mais importante que todos os traders devem compreender e aprender a aplicar de maneira eficaz. É algo que muitas vezes é esquecido e, às vezes, até completamente deixado de lado, o que pode levar à falência.
Quando um trader trata uma única negociação como se ela fosse mudar de vez sua vida, ele se comporta como um jogador, algo que é completamente contraproducente. Negociar não é o mesmo que jogar jogos de azar. Se você pensa que negociar se trata de sorte, isso pode colocá-lo em uma ladeira bastante escorregadia. As regras de gerenciamento de riscos existem para ajudar a tornar sua jornada de negociação mais produtiva.
A regra dos 2%
Se você está investindo uma quantia aleatória de dinheiro em uma negociação, é necessário repensar sua estratégia. Alocar uma quantia cuidadosamente calculada pode compensar no longo prazo. É amplamente aceito no mundo da negociação que a quantidade ideal de dinheiro que você deve investir em uma única negociação nunca deve exceder 2% do seu capital.
Aprender como controlar as perdas é uma das coisas mais importantes que um trader pode fazer.
Independentemente da estratégia que um trader usa, ele ainda pode passar por uma sequência de perdas. Em tempos assim, as regras de gerenciamento de riscos são especialmente importantes. Sempre há uma chance de fracasso.
Pode ser útil encontrar um bom equilíbrio entre o lucro e a perda em potencial que você provavelmente terá. Alguns optam por 2% de seu capital de negociação por negociação. Então, por que isso? Bem, de acordo com eles, 2% é um bom número para negociações consistentes e oferece flexibilidade suficiente para sobreviver a qualquer potencial sequência de perdas.
Vejamos o exemplo a seguir. Ele detalha a comparação entre usar 2% e 10% do capital em uma única negociação.
| # of the deal | 2% | 10% |
| 0 | 10,000 | 10,000 |
| 1 | 9,800 | 9,000 |
| 2 | 9,604 | 8,100 |
| 3 | 9,411 | 7,290 |
| 4 | 9,223 | 6,561 |
| 5 | 9,039 | 5,904 |
Como você pode ver, há uma diferença enorme entre 2% e 10%. Simplesmente por alocar 2% do capital em uma única negociação, as perdas podem chegar a apenas 10% do capital inicial. Porém, ao usar 10% do capital em cada negociação, as perdas podem ser superiores a 40% em uma série de apenas 5 negociações malsucedidas, ou seja, isso faz uma grande diferença. Não importa o quão bom você seja, é uma boa ideia manter-se com os pés no chão e o mais disciplinado possível.
Como trader, você não quer ganhar um jackpot. Em vez disso, concentre-se em obter uma série de pequenos ganhos, com cada ganho levando você para mais perto de seu objetivo final. “Devagar e sempre”, diz o ditado, para quem quer ganhar a corrida!
