Tout comme les alchimistes du passé s’efforçaient de créer la pierre philosophale – une substance mythique capable de transformer les métaux en or – les investisseurs du présent tentent de trouver une formule universelle pour un portefeuille d’actifs réussi. Si la pierre philosophale et le portefeuille d’investissement philosophal sont tous deux inexistants, les gens rêvent toujours d’une recette d’investissement unique, avec un rendement maximal et un minimum de risques et d’entretien.
Mais il y a quand même de bonnes nouvelles: il est facile de se constituer un portefeuille fiable et ayant de la perspective! De plus, tout le monde peut le faire, même si vous ne connaissez pas les mathématiques et n’avez jamais investi auparavant.
Aujourd’hui, nous allons constituer un portefeuille d’investissement de base à partir des actifs disponibles sur la plateforme IQ Option.
Répartition des actifs
La répartition est la distribution des actifs d’un portefeuille, c’est-à-dire un mélange d’actions, de FNB, de devises et de matières premières.
Les paramètres d’allocation dépendent de votre volonté de prendre des risques et de l’horizon temporel de l’objectif. Par exemple, si vous êtes un père de quatre enfants avec un petit revenu, votre capacité à prendre des risques est plus faible que celle d’un jeune héritier célibataire d’une fortune. Ainsi, le pourcentage d’actifs dans votre panier peut varier en fonction de votre situation de vie.
Les actions
Le portefeuille des traders professionnels comprend généralement 40 à 50% d’actions. La plateforme IQ Option propose des actions de plus de 170 sociétés – voyez quel type d’actions répond à vos besoins.
Actions de grande capitalisation
Les actions de grande capitalisation sont des actions d’entreprises dont la capitalisation boursière est supérieure à 10 milliards de dollars. Il s’agit de grandes entreprises, de sorte que leurs actions croissent plus lentement et sont donc moins volatiles – et moins risquées.
Les actions de grande capitalisation sont considérées comme un instrument de diversification de portefeuille important. Voici, par exemple, les actions de quelques sociétés qui ont rapporté des dividendes pendant 50 ans d’affilée, comme Pfizer, PepsiCo, Altria Group, etc.
Si vous avez tiré les leçons de l’année 2020, envisagez d’investir dans les actions des entreprises du secteur des technologies de l’information. C’est l’une des rares industries qui ont réellement bénéficié de la pandémie, et la tendance est définitivement là pour rester. Par exemple, les actions d’Amazon, PayPal, Zoom et Spotify ont connu une forte hausse l’année dernière et ont de bonnes chances de continuer à croître.
Si vous êtes complètement novice en matière de trading, il est bon de commencer par quelque chose que vous connaissez. Par exemple, vous pouvez investir dans les actions de la banque que vous utilisez, vos jeux vidéo préférés, les services en ligne, etc. Parmi les favoris des traders d’IQ Option, citons Activision Blizzard, Netflix, McDonald’s, etc.
Vous ne savez pas en quelle société croire? Découvrez quelques-unes des entreprises en plein essor de 2021 et lisez les tendances des valeurs technologiques que les investisseurs apprécient le plus.
Actions de moyennes et petites capitalisations
Les actions de moyenne capitalisation sont émises par des sociétés dont la capitalisation boursière se situe entre 2 et 10 milliards de dollars, les actions de petite capitalisation – moins de 2 milliards de dollars. Ces actions présentent un risque plus élevé en raison de leur faible liquidité, mais elles ont également tendance à croître plus rapidement. Le FC Juventus italien est un exemple de sociétés à petite capitalisation prometteuses, tandis que Marks & Spencer, easyJet et Cronos Group Inc. sont considérées comme des sociétés à moyenne capitalisation.
Recouvrement des actions
Pour la commodité des traders, certains courtiers proposent des collections d’actions thématiques prêtes à l’emploi. Par exemple, vous pouvez investir dans les sociétés informatiques les plus performantes ou imiter les habitudes d’investissement de Warren Buffett et trader les actions préférées de l’Oracle d’Omaha.
VOIR LES COLLECTIONS D’ACTIONS
Les FNB
Si vous ne vous sentez pas à l’aise pour constituer un portefeuille d’investissement personnalisé, vous pouvez opter pour les fonds négociés en bourse (FNB).
Les FNB sont un type d’instrument de trading qui consiste en un mélange de titres: actions, matières premières, devises, etc. Il combine des actifs risqués et moins risqués, et peut être acheté et vendu sans qu’il soit nécessaire de le posséder physiquement, tout comme les actions ordinaires.
Parmi les FNB les plus négociés de la plateforme IQ Option, on trouve le FNB S&P 500, l’UltraShort S&P500 et l’Energy SPDR.
Les devises
Le marché du Forex est le marché le plus volatile, ce qui signifie des risques plus élevés et un potentiel de profit plus important. Les devises nationales sont négociées par paires: lorsque vous passez un ordre (par exemple, EUR/USD), vous achetez la devise de base (celle qui vient en premier dans la paire – dans notre cas, l’EUR) et vous vendez la devise cotée (USD). Les taux de change fluctuent constamment, ce qui crée de nombreuses possibilités de spéculation.
Faites attention à certaines des devises qui ont eu une bonne dynamique en 2020: EUR/USD, GBP/USD et AUD/USD.
Pour la commodité des traders, IQ Option met régulièrement à jour la collection des Top Gagnants et Top Perdants parmi les paires de devises. Ainsi, vous pouvez voir quelles devises gagnent et perdent de la valeur en ce moment, et utiliser ces informations pour prendre des décisions de trading. N’oubliez pas que les devises peuvent être échangées dans les deux sens, de sorte que vous pouvez profiter des “gagnants” comme des “perdants”.
Pour en savoir plus sur la façon de trader des paires de devises, cliquez ici.
Les crypto-monnaies
En plus des monnaies fiduciaires, vous pouvez échanger des devises numériques sur IQ Option. Les crypto-monnaies sont beaucoup plus imprévisibles et volatiles, mais peuvent en même temps être incroyablement rentables.
La crypto-monnaie la plus populaire est, bien sûr, le Bitcoin. Mais il y en a d’autres: par exemple, Ethereum est très gros en ce moment, ainsi que Ripple et Litecoin.
Les produits de base
En période d’extrême volatilité, les métaux tels que l’or et l’argent sont considérés comme des valeurs refuges. Ils ne connaissent presque jamais de fortes fluctuations de prix et leur évolution est généralement plus prévisible. Il est judicieux d’investir environ 10% de votre capital dans l’argent ou l’or si vous êtes prêt à trader avec des risques moins élevés.
Investir dans le secteur de l’énergie offre également de belles possibilités de diversification de portefeuille. Par exemple, le marché du pétrole brut offre des rendements intéressants pour les swing trades à court terme et les stratégies à long terme en raison de sa volatilité qui s’est accrue au cours des dernières années.
Conclusion
Le portefeuille d’investissement est comme un caddie d’épicerie: chacun le remplit de produits différents selon ses goûts, ses habitudes alimentaires et son budget. Il est impossible de mettre en place un modèle de portefeuille universel. Néanmoins, il existe des recommandations générales: examinez les risques, les délais et vos propres capacités financières et choisissez les actifs correspondants.
N’oubliez pas de revoir votre portefeuille de temps en temps pour vous assurer que vous respectez votre plan de répartition et que vous êtes toujours sur la bonne voie pour atteindre vos objectifs d’investissement à long terme.
